Screener actions : trouver la qualité en 5 minutes
2026-06-22 · Par Lubin Danilo, fondateur de Lubin Investment
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Le screener Lubin passe en revue 5 000 actions sur 10 critères de qualité et attribue une note de 0 à 10. Entrez un ticker, lisez la note et le ratio cours/flux de trésorerie : en moins de cinq minutes vous identifiez les entreprises solides à un prix raisonnable, sans créer de compte.
Pourquoi un screener de qualité plutôt qu'un screener classique ?
La plupart des screeners filtrent sur le prix ou la capitalisation. Le screener Lubin part d'un postulat différent : une action bon marché sur une entreprise médiocre reste un mauvais investissement. C'est pourquoi chaque action est notée sur des critères fondamentaux, rentabilité, solidité du bilan, régularité des résultats, avant même d'examiner la valorisation.
Les 10 critères analysés
- Croissance du chiffre d'affaires sur 5 ans
- Régularité des bénéfices (pas de pertes sur la période)
- Marge nette et son évolution
- Retour sur capitaux propres (ROE)
- Retour sur actifs (ROA)
- Génération de flux de trésorerie libre positifs
- Niveau d'endettement relatif aux fonds propres
- Couverture des intérêts par le résultat opérationnel
- Solidité des fonds propres (ratio capitaux propres / actif total)
- Absence de dilution excessive des actionnaires
Mode d'emploi : cinq minutes pour une première analyse
Rendez-vous sur le screener Lubin. Pas besoin de créer un compte : la recherche est ouverte à tous. Saisissez le ticker de l'action qui vous intéresse dans la barre de recherche. Le screener affiche instantanément la note globale sur 10, puis le détail des dix critères. Si la note est parfaite, examinez ensuite le ratio cours/flux de trésorerie pour évaluer la valorisation.
Une note parfaite avec un ratio cours/flux de trésorerie inférieur à 20 constitue le signal le plus fort. Au-delà de 30, l'entreprise est certes de qualité mais la valorisation devient exigeante ; la marge de sécurité se réduit.
Trois exemples réels issus du screener
| Entreprise | Secteur | Note de qualité | Ratio cours/flux de trésorerie |
|---|---|---|---|
| QLYS : Qualys | Cybersécurité | Parfaite (10/10) | 18× |
| KNSL : Kinsale Capital | Assurance spécialisée | Parfaite (10/10) | 7× |
| MA : Mastercard | Paiements | Parfaite (10/10) | 23× |
Qualys se valorise 18 fois ses flux de trésorerie libre : raisonnable pour une entreprise de cybersécurité récurrente. Kinsale Capital se valorise seulement 7 fois, ce qui est exceptionnellement bas pour une société d'assurance en forte croissance. Mastercard se valorise 23 fois, ce qui reflète la solidité et la prévisibilité de son modèle de réseau.
Marchés couverts : US, Europe, Asie
Le screener ne se limite pas aux actions américaines. Il couvre également les grandes places européennes (Paris, Amsterdam, Francfort, Londres) et asiatiques (Tokyo, Hong Kong, Séoul). La méthode est identique : les mêmes dix critères s'appliquent quelle que soit la bourse de cotation.
Ce que le screener ne remplace pas
Une note parfaite est un signal de départ, pas une recommandation d'achat. Elle indique que l'entreprise a affiché de solides résultats sur la période analysée. Utilisez le screener pour établir une liste courte de candidats, puis approfondissez chacun avant de prendre une décision.
FAQ
Le screener Lubin est-il vraiment gratuit ?
Oui, entièrement. Aucun compte n'est requis pour effectuer des recherches et lire les notes. L'accès complet aux dix critères détaillés est libre et sans limite.
Quelle est la différence entre la note de qualité et le ratio cours/flux de trésorerie ?
La note de qualité mesure la solidité fondamentale de l'entreprise. Le ratio cours/flux de trésorerie mesure le prix payé pour ces qualités. Les deux informations sont nécessaires.
Combien d'actions couvre le screener ?
Plus de 5 000 actions cotées sur les principales bourses mondiales : États-Unis, Europe et Asie.
Une note parfaite garantit-elle un bon investissement ?
Non. Une note parfaite signifie que l'entreprise a excellé sur les dix critères analysés sur la période historique. Elle ne garantit pas les performances futures.
Puis-je utiliser le screener pour des actions européennes comme LVMH ou ASML ?
Oui. Le screener analyse les actions européennes avec les mêmes critères que les actions américaines.
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À propos de l'auteur
Écrit par Lubin Danilo, fondateur de Lubin Investment. Investisseur particulier autodidacte, l'analyse fondamentale me passionne et m'a donné d'excellents résultats. Cela fait désormais trois années que ma performance bat le S&P 500. Mais analyser chaque action me prenait trop de temps : des sites aux données incomplètes, des méthodes de calcul et des critères jamais alignés sur les miens. Et repérer les meilleures actions était tout aussi chronophage, même avec ma liste de critères bien définie. J'ai donc mis mon expérience en développement à profit pour créer ce logiciel, bâtir ma stratégie d'investissement sur les résultats de celui-ci et en faire profiter les gens partageant la même passion que moi. Il juge séparément la qualité d'un business et son prix, à partir de critères inspirés de la littérature financière (Warren Buffett, Michael Mauboussin, Aswath Damodaran).