Analyse fondamentale SCHW (Charles Schwab Corp)

Mis à jour le 20/07/2026

On a analysé l'action Charles Schwab sur les 10 critères de qualité de Lubin Investment. L'entreprise obtient une note de 8/10 synonyme de qualité élevée, et un multiple de valorisation P/FCF de 16.4×.

Secteur : Capital Markets. Place de cotation : US. Cours actuel : 88.84 USD.

Méthode de notation Lubin

La note de Charles Schwab Corp (SCHW) est calculée automatiquement à partir de 10 critères financiers objectifs, sans intervention humaine ni opinion. Chaque critère est validé (OUI / PARTIEL / NON) en fonction de seuils issus de la littérature financière (Warren Buffett, Bettin-Mauboussin, Aswath Damodaran). La note finale est le total des validations.

Les 10 critères chiffrés analysés

1. Rentable : marge nette positive
2. Ventes en croissance : chiffre d'affaires > 10 %/an sur 5 ans
3. Profits par action en croissance : FCF par action ajusté de la rémunération en actions, > 10 %/an sur 5 ans
4. Nombre d'actions maîtrisé : stable ou en baisse (rachats nets = création de valeur pour l'actionnaire)
5. Profitabilité cash : marge de free cash flow > 10 % du chiffre d'affaires
6. Marges en expansion : la marge opérationnelle s'élargit sur 5 ans (operating leverage)
7. Rendement du capital investi : Cash ROCE Bettin-Mauboussin > 15 % par an
8. Endettement maîtrisé : dette nette remboursable en moins de 3 ans de free cash flow
9. Bénéfices transformés en cash : le free cash flow excède le bénéfice net comptable
10. Délai d'encaissement net : cycle de trésorerie court ou négatif

Questions fréquentes

L'action Charles Schwab est-elle de qualité ?

L'action Charles Schwab obtient une note de qualité de 8/10 (qualité élevée), calculée sur les 10 critères de Lubin Investment : rentabilité, croissance du chiffre d'affaires et du free cash flow, rachats d'actions, marges, endettement et rendement du capital.

Comment est calculée la note de Charles Schwab ?

La note est le total des critères validés (OUI / PARTIEL / NON) selon des seuils issus de la littérature financière (Warren Buffett, Mauboussin, Aswath Damodaran), de façon automatique et sans opinion humaine.

Quel est le P/FCF de Charles Schwab ?

Le multiple cours / free cash flow (P/FCF) de l'action Charles Schwab ressort à 16.4×. Chez Lubin Investment, la valorisation est jugée séparément de la qualité.

Où voir l'analyse complète de Charles Schwab ?

L'analyse interactive complète (détail des 10 critères, historiques, valorisation P/FCF, comparaisons sectorielles) est disponible sur https://lubin-investment.com/analyse/SCHW.

Autres actions du secteur Capital Markets

• Robinhood Markets (HOOD) — note 9/10, P/FCF 27.4×
• Tradeweb Markets (TW) — note 9/10, P/FCF 22.9×
• Marex Group (MRX) — note 9/10, P/FCF 6.1×
• Nordnet AB (publ) (SAVE.ST) — note 9/10, P/FCF 6.9×
• Bgc Group (BGC) — note 9/10, P/FCF 13.2×

Aller plus loin

👉 Voir l'analyse complète et interactive de SCHW

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