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Análisis fundamental JPM (JPMorgan Chase & Co)

Actualizado el 20/07/2026

Método y análisis por Lubin Danilo, fundador de Lubin Investment. Nota calculada automáticamente, sin opinión humana.

Analizamos la acción JPMorgan Chase con los 10 criterios de calidad de Lubin Investment. La empresa obtiene una nota de calidad de 7/10, lo que significa calidad media, y un múltiplo de valoración P/FCF de 6.2×.

Este es el caso que buscamos: JPMorgan Chase valida una amplia mayoría de nuestros criterios de calidad y además cotiza a un múltiplo de free cash flow bajo. Es exactamente el perfil de «empresa de calidad al precio correcto», el que merece una mirada atenta.

Sector: sector no especificado. Bolsa de cotización: US. Precio actual: 343.15 USD.

Metodología de puntuación Lubin

La nota de JPMorgan Chase & Co (JPM) se calcula automáticamente a partir de 10 criterios financieros objetivos, sin intervención humana ni opinión. Cada criterio se valida (SÍ / PARCIAL / NO) según umbrales sacados de la literatura financiera (Warren Buffett, Michael Mauboussin, Aswath Damodaran). La nota final es el total de las validaciones.

Los umbrales vienen de la literatura financiera, no de nuestras preferencias: ver los trabajos de valoración de Aswath Damodaran (NYU Stern) y los recursos educativos de la SEC (investor.gov).

Las cuentas de JPMorgan Chase son públicas: puedes verificar cada cifra en sus informes oficiales 10-K ante la SEC (EDGAR).

Los 10 criterios cuantitativos analizados

  1. Rentable: margen neto > 5%
  2. Ventas en crecimiento: ingresos > 10%/año en 5 años
  3. Beneficio por acción en crecimiento: FCF por acción ajustado de la remuneración en acciones, > 10%/año en 5 años
  4. Número de acciones controlado: estable o en bajada (recompras netas = creación de valor para el accionista)
  5. Ingresos por empleado en crecimiento: ingresos e ingresos por empleado crecen ≥ 10%/año en 5 años; parcial si solo un motor alcanza su tramo (alternativa: margen de free cash flow > 10% si falta el historial de plantilla)
  6. Márgenes en expansión: el margen operativo se amplía en 5 años (operating leverage)
  7. Rentabilidad del capital invertido: Cash ROCE > 15% al año
  8. Deuda controlada: deuda neta amortizable en menos de 3 años de free cash flow
  9. Beneficios transformados en cash: el free cash flow supera el beneficio neto contable
  10. Plazo de cobro neto: ciclo de tesorería corto o negativo

Preguntas frecuentes

¿Es JPMorgan Chase una acción de calidad?

JPMorgan Chase obtiene una nota de calidad de 7/10 (calidad media), calculada con los 10 criterios de Lubin Investment: rentabilidad, crecimiento de los ingresos y del free cash flow, recompras de acciones, márgenes, deuda y rentabilidad del capital.

¿Cómo se calcula la nota de JPMorgan Chase?

La nota es el total de los criterios validados (SÍ / PARCIAL / NO) según umbrales sacados de la literatura financiera (Warren Buffett, Mauboussin, Aswath Damodaran), de forma automática y sin opinión humana.

¿Cuál es el P/FCF de JPMorgan Chase?

El múltiplo precio / free cash flow (P/FCF) de la acción JPMorgan Chase es 6.2×. En Lubin Investment, la valoración se juzga por separado de la calidad.

¿Dónde ver el análisis completo de JPMorgan Chase?

El análisis interactivo completo (detalle de los 10 criterios, históricos, valoración P/FCF, comparaciones sectoriales) está disponible en https://lubin-investment.com/analyse/JPM?lng=es.

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